서평, 책소개 - 엑셀로 부자되기, 김태형 지음, 한빛 미디어

서평, 책소개 - 엑셀로 부자 되기, 김태형 지음, 한빛 미디어

엑셀로 부자 되기

 

- 지은이 : 김태형

- 페이지 : 312쪽

- 가 격 : 18,000원

 

책소개

돈의 가치 이해부터 셀프 재무 설계, 주식 투자, 부동산 투자,

대출 한도, 연말정산, 노후 설계까지 대한민국 재테크의 모든 것을 ‘엑셀 계산기’에 담았다!

월급쟁이 직장인들은 ‘부자’되는 상상을 한다. 어떻게 하면 부자가 될 수 있을지 고민하지만 매번 구체적인 방향과 전략을 짜는데서 좌절한다.

 없는 돈을 쪼개 적금을 붓고 주식에 투자하지만 자산의 크기는 제자리걸음일 뿐이다.왜냐하면 정확한 목표를 숫자로 산출해내지 못했기 때문이다. 재테크 전문가인 저자는 ‘재테크를 조금 더 쉽고 재미있게 전달할 수 있는 방법’을 고민하던 차에 직장인들의 필수 툴인 ‘엑셀’을 활용한 재테크 활용법을 떠올렸다.

저자가 직접 제작한 ‘엑셀 계산기’는 숫자만 입력해도 정확한 목표와 숫자가 자동으로 산출된다.재테크를 1도 모르는 재린이라도 엑셀만 할 수 있다면 걱정 없다. 50개의 엑셀 계산기 템플릿을 열어 차근차근 실습하다 보면 돈의 가치 이해부터 셀프 재무 설계, 주식 투자, 부동산 투자, 대출 한도, 연말정산, 노후 설계까지 대한민국 재테크의 모든 과정을 실습해 볼 수 있다. 엑셀 계산기에 숫자만 입력해 봐도 ‘엑셀+부의 원리’를 이해할 수 있고, 더 나아가 단숨에 부자가 되는 지름길을 확인할 수 있을 것이다.

 

지은이 소개

김태형

주변에서 흔히 볼 수 있는 직장인이자 세 식구의 가장입니다. 전문 투자자로서 회사 동료들에게 ‘재테크 고수 직장러’라고 불리지만 처음부터 돈에 대해 잘 알았던 것은 아니었습니다. 사회 초년생 시절 직장 내 재테크 고수인 선배들에게 영감을 얻어 본격적으로 돈 공부를 시작하고 투자의 세계에 뛰어들었습니다.

재테크 서적은 많지만 대부분이 ‘자전적인 성공담’이거나 ‘주입식 이론’에 그쳐 실질적인 도움을 받는 데 한계가 있습니다. 투자의 세계에 뛰어드는 것을 두려워하는 초보 투자자를 위해 재테크를 조금 더 쉽고 재미있게 전달할 수 있는 방법은 없을까 고민하던 차에 직장인들의 필수 툴인 ‘엑셀’을 활용한 투자법을떠올리게 되었습니다. <엑셀로 부자 되기> 시리즈는 블로그와 유튜브 채널을 통해서도 확인할 수 있습니다.

CFP(국제공인재무관리사)이자 투자분석사입니다. 여러 금융사를 거쳐 현재 롯데홈쇼핑 금융사업부 팀장으로 재직 중입니다. 저서로는 많은 독자에게 사랑받은 베스트셀러 《저는 재테크가 처음인데요》(한빛비즈, 2017)와 《엄마의 첫 재테크 공부》(위즈덤하우스, 2018), 《머니푸어돈관리》(한국경제신문사, 2013), 《지금 당장 재무설계 공부하라》(한빛비즈, 2011) 등이 있습니다.

 

책 후기 및 서평

회사를 다니고 있는 직장인으로서 엑셀은 매일 접하는 프로그램이다. 하지만 아주 정직하게 엑셀의 기본 기능만 사용하고 있어 처음 책의 제목을 본 순간 약간 의아한 생각이 들었다. ‘엑셀을 통해 어떻게 부자가 될 수 있지?’ 하는 의문이 들었다. 평소 엑셀을 사용하면서 현재 우리 가족의 자산 현황이라던가, 5년 후 10년 후 계획을 작성하는 것을 좋아하는 편이다. 하지만 그렇게 작성만 할 뿐, 그러한 목표를 이루기 위한 구체적인 실행은 하지 않게 되는 것 같다. 엑셀을 다양한 기능이 있다는 것은 알고 있지만, 그것을 적용하기 위해서는 기능을 더 숙지해야 하는 번거로움이 있어 현재 단계에 계속하여 머물러 있는 것이다.

이 책은 그야말로 실전 책이다. 재테크 관련하여 그동안 엑셀로 뭔가 정리를 하고 싶었지만 어떻게 사용할지 잘 몰랐던 사람에게 아주 유용한 툴이 될 수 있다. 데이터 정리, 분석, 통계 등 잘만 활용하면 웬만한 유료 재무 프로그램보다 훌륭한 결과물을 만들어 낼 수 있다. 또한 엑셀은 나에게 맞게 설계가 가능하여 가계부 정리, 자산관리, 계좌 관리 등등 자신에게 필요한 방향으로 꾸준히 관리할 수 있다. 엑셀의 주요 기능 중 재테크나 투자에 도움이 되는 재무 함수를 활용한 재테크 방법을 소개하고 있어, 차근차근 따라 해 보면서 자신만의 투자 루틴을 만들어 보면 좋을 것이다.

책의 주요 목차는 하기와 같이 되어 있으며, 각 Section 별 아주 상세하게 설명하고 있다.

1. 재테크 원리만 알면 누구나 부자가 될 수 있다

- 시간은 돈이다
- 잘못된 재테크 상식 바로잡기
- 재테크를 시작하기 전에 꼭 알아두어야 할 것

2. 사회 초년생을 위한 부자 되는 엑셀 활용법

- 엑셀을 활용한 셀프 재무 분석
- 엑셀로 나만의 가계부 만들기
- 엑셀을 활용한 저축 계획
- 라테 적금으로 1억 원 만들기
- 돈이 자동으로 모이는 통장 시스템 만들기
- 26주 풍차 돌리기 적금
|- 나만의 대출 계산기 만들기

3. 엑셀로 주식 투자 고수되기

- 왜 다들 종잣돈을 말할까
- 투자의 기본, 주식 적정 가치 계산하기
- 종목 선정 시 알아두면 유용한 계산법
- 리스크에도 가격이 있다

4. 엑셀로 부동산 고수되기

- 건물주를 꿈꾼다면 꼭 알아야 할 소득 계산법
- 엑셀로 대출 한도 계산기 만들기(LTV, DTI, DSR)
- 엑셀로 취득세 계산기 만들기
- 엑셀로 양도 소득세 계산기 만들기

5. 연말정산 고수로 거듭나기

- 13월의 월급, 연말정산 고수로 거듭나기
- 공제 항목 계산하기

6. 풍요로운 노후를 위한 보험 리모델링과 은퇴 설계

- 프로들의 보험 리모델링 따라 하기
- 은퇴와 노호 자금 계산하기

투자와 관련된 일반적인 내용을 실제로 엑셀을 통해 왜 그런지 확인해 볼 수 있어 이해하는 데 도움이 된다. 자칫 어려운 개념일 수 있는 부분도 차근차근 하나씩 따라 하다 보면 쉽게 이해할 수 있다.

특히 연말정산 같은 부분을 일 년에 한 번 하는 행위다 보니 늘 어떻게 했었는지 기억이 나질 않았는데, 나만의 연말정산 계산기 만들기 부분을 통해서 좀 더 수월하게 이해할 수 있었다. 셀프 재무 분석 부분에서는 알아 놓으면 유용한 함수를 소개하고 있어 회사업무에도 도움이 될 것 같다.

가계부 어플을 별도로 사용하고 있지만, 월말에 결산할 때 그래서 우리의 자산이 어느 정도 증감하고 있는지를 한눈에 알아보기가 어려웠다. 엑셀로 작성할 때도 숫자만 적어놓을 뿐 다양한 기능을 활용할 줄 몰랐던 것이다. 차트나 막대로 표현하는 기능을 통해 가시성을 높여줄 뿐만 아니라 앞으로의 전략을 세우는 데도 도움이 될 것이다.

이 책을 통해 재테크 전문가가 직접 제작한 50개의 무료 엑셀 계산기 템플릿을 활용할 수 있다. 하지만 중요한 것은 무료 템플릿을 받아 놓기만 하면 아무 소용이 없을 것이다. 1개라도 나에게 맞게 제대로 활용해 보는 것이 더 중요하다고 생각한다. 꼭 활용해 보기를 바란다.